ФІНМОНІТОРИНГ ВІДСТЕЖИТЬ КОНВЕРТАЦІЮ

НБУ РОЗШИРИВ ПЕРЕЛІК ОЗНАК РИЗИКОВОЇ ДІЯЛЬНОСТІ БАНКІВ

ПРАВОВА ПОДІЯ:

Національний банк вніс зміни до переліку ознак ризикової діяльності банків.

ВПЛИВ НА БІЗНЕС:

Відтепер до переліку ознак здійснення банками ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу додаються наступні дії:

– проведення клієнтами банку фінансових операцій, що не мають документального підтвердження очевидної економічної доцільності, та/або якщо банк не має інформації щодо реальних фінансових можливостей клієнта здійснювати фінансові операції, а також невідповідність фінансових операцій клієнта наявній у банку інформації щодо його фінансового або соціального статусу;

– участь банку у фінансових операціях, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що вони можуть бути пов’язані з конвертацією безготівкових коштів у готівку та здійсненням фіктивного підприємництва;

– використання рахунків осіб не за призначенням;

– здійснення банком або клієнтами банку фінансових операцій з використанням викрадених, недійсних документів;

– неодноразове проведення клієнтом банку таких фінансових операцій з перерахування коштів за кордон, як здійснення авансових платежів на виконання зовнішньоекономічних договорів;

– наявність у банку інформації про те, що задіяні контрагенти порушують або взагалі не виконують умови відповідних зовнішньоекономічних договорів.

За рахунок розширення переліку ознак здійснення банками ризикової діяльності, Нацбанк підвищує ефективність здійснення заходів щодо запобігання використанню банків з протиправною метою.

ПРОТЕ:

Таким чином, слід очікувати, що банки будут ще більш прискипливо ставитися до операцій своїх клієнтів, що означає необхідність для останніх серйозніше відноситися до підготовки документів.